La planificación de herencia y testamento, son dos conceptos esenciales que todo el mundo debe conocer en el proceso de sucesión. Por ello, en este post vamos a explicarte en qué consisten y cuáles son sus diferencias.
La planificación de una herencia permite organizar la futura herencia de forma segura y ordenada, minimizando la carga tributaria y protegiendo el patrimonio ante la pérdida de valor. Es importante realizar una planificación hereditaria cuando existe una empresa familiar o un patrimonio relevante.
La planificación hereditaria, permitirá designar los herederos de la forma más óptima y garantizará el futuro de los bienes.
Además, mediante la planificación sucesoria se busca obtener el máximo ahorro fiscal tanto para los sucesores como para el transmitente, ya que se reduce la carga tributaria tanto de unos como de otros.
Una planificación de herencia debería incluir:
Asimismo, existen otros elementos a tener en cuenta como son, los pactos de socios y el protocolo para la sucesión de la empresa familiar, que adquieren una gran importancia cuando se posee sociedades mercantiles.
La función principal del testamento es la de establecer los parámetros por los cuales se va a regir la sucesión del testador, es decir, las instrucciones que deja una persona respecto a su patrimonio para después de su fallecimiento.
Por ello, a través del testamento, una persona establece una serie de directrices con respecto a sus bienes, como: las personas destinatarias, la forma y proporción de su adjudicación, etc.
Es conveniente realizar el testamento para que el testador pueda cumplir su última voluntad con respecto a la herencia que dejará cuando fallezca. En el caso de no otorgar testamento, será la ley quien decidirá el orden y la forma de suceder, pudiendo ser contraria a los deseos del fallecido.
Desde Heritae, recomendamos ponerse en manos de abogados expertos en herencias para realizar una planificación de herencia y otorgar un testamento.
Esto ayuda tanto a la persona que quiere dejar una herencia como a sus seres queridos, es un ejercicio al que conviene dedicarle algo de tiempo, dado que requiere organizar nuestro patrimonio, calcular nuestras necesidades y evaluar la mejor opción para transmitir nuestros bienes en cada caso.
Rellena el formulario y nos pondremos en contacto contigo
BLOG ¿Cuándo se da el devengo del impuesto de donaciones? 24.11.2022 Es importante conocer cuando se produce el devengo del impuesto de donaciones a la
BLOG Bienes privativos y gananciales en herencias 22.11.2022 En el derecho de sucesiones, hay que tener en cuenta el régimen económico matrimonial. En España existen
BLOG Cómo tramitar mi herencia con testamento 17.11.2022 Después de una situación tan delicada como es la defunción de un familiar, es importante conocer cómo
Heritae – Abogados expertos en herencias en Madrid. Ofrecemos servicios integrales de tramitación y planificación de herencias, herencias con testamento y herencias sin testamento, donaciones, desheredación, gestoría, asesoría fiscal, pago de impuestos, etc. Nuestro objetivo es ofrecer un servicio de alta calidad a un precio asequible.
De lunes a jueves de 10h a 19h y viernes de 9h a 14h
© 2020 Heritae 2020. Todos los derechos reservados.